Лимит на переводы с 15 мая: кого коснётся законодательное ограничение в 100 тысяч рублей в месяц

Новый закон, ограничивающий максимальную сумму переводов между физическими лицами до 100 тыс. руб. в месяц, вступил в силу в России с 15 мая. Однако он касается не всех граждан, а только «официально признанных» дропперов. Новый порядок вводится в рамках борьбы с теневыми схемами вывода и обналичивания денег, сообщил Центральный Банк России.

Дропы — те, кого касается законодательная новация — люди, чьи карты используются для обнала и других подозрительных операций. Российские банки будут опираться на информацию о дропперах, которая хранится в базе ЦБ о мошеннических операциях. Как отмечает Банк России, для клиентов именно из этой базы организации теперь будут вводить лимит — человек, замеченный в подозрительных операциях, не сможет переводить другим людям более 100 тыс. руб. в месяц. База формируется на основе сведений от правоохранительных органов и кредитных организаций (банков). Последние подают такие данные в случае фактически выявленных подозрительных операций. К числу таковых банки относят, например, отмены транзакций после подтверждения переводов (подобный алгоритм давно уже считается одной из форм мошенничества, для защиты от которого банки разработали межведомственный алгоритм).

При ограничении на перевод денег физлицам, как подчеркнули в ЦБ, «гражданин, с одной стороны, сможет совершать жизненно важные переводы, а с другой — не будет заниматься выводом и обналичиванием похищенных денег». Если такой клиент захочет совершить перевод на сумму более 100 тыс. руб., ему нужно обратиться в отделение банка с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность.

По данным ЦБ, в прошлом году мошенники украли у россиян с банковских счетов 27,5 млрд. руб., это выше показателя 2023 года на 74,4%. В конце 2024 года Банк России совместно с Росфинмониторингом, банками и экспертами начал разрабатывать платформу, которая позволит централизованно передавать в кредитные организации информацию о подозрительных операциях физических лиц.

В декабре 2024 года Банк России оценивал число лиц, вовлеченных в дропперство, в 700 тыс. По расчётам МВД, в схемы по обналичиванию средств, похищенных мошенниками, вовлечены более 2 млн. граждан. При этом дропом можно стать случайно.

Поэтому ЦБ советует:
— Никому не давать свою карту;
— Не совершать переводы по просьбе мутных типов;
— Не трогать деньги, если они пришли по ошибке;
— Не давать доступ к онлайн-банкингу.

Так что если вас нет в списке мошенников ЦБ, то поводов для беспокойства нет. А если в базу попали случайно, то ЦБ разъяснит, как из этого списка самоудалиться. © ИА «Город_24»